Con 36 años en el mercado, la compañía continúa con la expansión y diversificación de su oferta de productos, al introducir soluciones alineadas con las tendencias globales de digitalización y sostenibilidad
Por Gabriella Delgado Petit
Fotos Iván Fraga y cortesía Mercantil Seguros
La empresa nace en 1988 dentro de un contexto país complicado, con una economía duramente impactada; inflación de 30%, sobrevaluación de la moneda producto de un control de cambio y de precios. Asimismo, existía cierta inestabilidad política y social, lo que produjo en febrero de 1989 los hechos conocidos como el “Caracazo”.
“La idea de crear la aseguradora surgió como consecuencia de la misma estrategia, misión y visión del grupo Mercantil. Dentro de ese plan estaba el hacernos cada vez más integrales, buscando satisfacer las necesidades de los clientes, entre las que estaban las relacionadas con la actividad aseguradora. Así se crea Seguros Mercantil, con la idea inicial de servir fundamentalmente a la cartera de clientes de Banco Mercantil. En el año 2007, como parte de la estrategia de marca global, cambiamos el nombre a Mercantil Seguros”, explicó Leonardo Villamizar, gerente de Negocios Especializados.
Durante sus primeros años la compañía se mantuvo bajo la idea original de desarrollar negocios principalmente con los clientes del grupo Mercantil, pero luego comenzó su expansión para consolidarse a la par del banco.
“En ese sentido, concretamos una alianza con Aetna, una de las empresas de Salud más importantes del mundo, lo que nos permitió adquirir una experticia en este sector, que hoy nos diferencia. Con la intención de expandirnos más en el país, en 2001 adquirimos a Seguros Orinoco, con esa fusión pasamos de 4,12% de market share a tener 9,66%; 5 sucursales en el interior del país y más de 40 agencias. Nos convertimos en la tercera compañía más grande del mercado”, agregó el gerente.
Con el devenir del tiempo, la situación local empezó a cambiar, la corporación y el mercado tuvieron que adaptarse a las nuevas realidades, la economía se contrajo al igual que el negocio asegurador y las empresas tuvieron que redimensionar sus estructuras, establecer nuevas estrategias de negocios y focalizarse aún más en el cliente, sus nuevas características, necesidades y capacidad de pago.
“La clave en Mercantil Seguros estuvo en acelerar los procesos de digitalización y tecnificación de manera de adecuarnos lo más rápido posible a esa nueva realidad. Llegada la pandemia en 2020, logramos a través de nuestra experiencia web, hacer que más de 80.000 venezolanos pudieran contratar una póliza de seguro de salud, por primera vez, adaptada a sus reales necesidades y a su poder de compra. Hoy día contamos con 27,18% del mercado, lo que nos hace la empresa de seguros más grande de Venezuela”.
Prueba superada
Para Villamizar el momento más difícil en sus 36 años de trayectoria, fue el periodo inflacionario que comenzó desde 2014 y luego en 2017 se transformó en una hiperinflación. “Este proceso fue produciendo la inviabilidad del negocio asegurador, al imposibilitarnos cumplir a cabalidad con el objetivo básico de cualquier seguro, como lo es indemnizar, reparar o reponer el daño sufrido por el asegurado. Los seguros, suscritos en bolívares, perdían valor día a día en perjuicio de los asegurados, adicional al hecho de que, bajo una hiperinflación como la que vivimos, era imposible calcular la suficiencia que toda prima debe tener para hacerle frente a los siniestros y demás gastos inherentes al seguro, gran cantidad de asegurados dejaron de pagar sus pólizas, el mercado se redujo drásticamente”.
Recalcó el vocero que la única forma de revertir la situación era dolarizar los productos. “Para ello investigamos en otros países lo que había sucedido en mercados aseguradores en circunstancias económicas parecidas a las nuestras, así como también validamos cómo hacerlo enmarcados en las normas y regulaciones de Ley. Finalmente dolarizamos los productos, lo que no fue fácil al principio, pero los clientes entendieron que esta era la única forma de estar realmente asegurados, el tiempo nos dio la razón”.
Iniciativa solidaria
En marzo de 2020, en medio de la incertidumbre global provocada por la pandemia, Mercantil Seguros lanzó una campaña que generó un impacto significativo en la comunidad venezolana. Bajo el título «Una mano al venezolano«, la comunicación buscó concienciar sobre la importancia de estar protegidos en tiempos difíciles.
“El efecto fue extraordinario. No sólo sensibilizó a la población acerca de la necesidad de contar con seguros en momentos de crisis, sino que también fue el impulso para el desarrollo de nuestro e-commerce. No solamente fue una campaña exitosa, sino que también marcó un hito en nuestra estrategia de negocio, permitiéndonos adaptarnos a las nuevas realidades del mercado y continuar creciendo en medio de la adversidad”.
